AML (Anti-Money Laundering) – противодействие отмыванию денег

KYC (Know Your Customer) – идентификация клиента

AlpinaEx прилагает все усилия для защиты пользователей и партнеров от мошенничества и незаконных операций. В этих целях сервис применяет строгие меры проверки клиентов и обеспечения безопасности транзакций. Процедуры AML/KYC являются эффективным инструментом для подтверждения добросовестности физических и юридических лиц.

Автоматизированная система оценки рисков AlpinaEx анализирует операции в режиме реального времени. Если транзакция признается подозрительной, она блокируется, а пользователю предлагается пройти проверку AML/KYC.

В случае официального запроса от правоохранительных органов AlpinaEx предоставляет данные, полученные в ходе AML/KYC проверок.

Сервис не сотрудничает с лицами, причастными к отмыванию денег или иной незаконной деятельности, и не проводит операции с криптовалютой, полученной преступным путем.

Для выявления подозрительных транзакций AlpinaEx использует внутренние алгоритмы и инструменты сертифицированных партнеров.

Сервис не консультирует пользователей по вопросам рисков, связанных с обменом или конвертацией средств. При сомнениях в происхождении криптовалюты клиент должен самостоятельно проверить ее на специализированных платформах.

1.Возврат активов, не прошедших AML-проверку

1.1. Возврат заблокированных средств возможен только после верификации личности (п. 2.1) и соблюдения условий п. 2.2.

1.2. Возврат невозможен, если активы заморожены по запросу компетентных органов. В таком случае они могут быть использованы как доказательство в расследовании.

1.3. Обмен запрещен, если AML-проверка выявила связь с криптовалютными кошельками, связанными с:

Dark Market
Dark Service
Scam
Stolen Coins
Mixing (Mixer)
Sextortion
Ransom
Gambling
Phishing
Terrorism Financing
Illegal Service
Blacklist
Enforcement Action
Cybercrime Organization
Sanction
Child Abuse
Exchange Fraud

2. AlpinaEx проводит AML-проверку поступающих средств на предмет связи с незаконной деятельностью. Если анализ показывает:

риск выше 40% или
наличие хотя бы одного из критериев (Dark Market 0,1%, Dark Service 0,1%, Scam 0,1% и т. д.),
пользователь обязан пройти KYC-верификацию.

Требования к KYC:

Видео-селфи с паспортом (данные должны быть четко видны).
Демонстрация кошелька/аккаунта, с которого отправлена транзакция (с видимыми деталями: сумма, адрес, дата).

Данные должны быть предоставлены в течение 48 часов после блокировки. Без них возврат средств невозможен.

2.2. Если KYC не пройден в течение 48 часов, пользователь может обратиться в поддержку в течение 30 дней.

AlpinaEx предупреждает: использование сервиса для отмывания денег, финансирования терроризма, мошенничества или покупки запрещенных товаров запрещено. Сервис не несет ответственности за незаконные действия третьих лиц. Совершая обмен, пользователь соглашается с правилами AML-политики и обязуется их соблюдать.