1. Общие положения

1.1. Исполнитель — обменный сервис AlpinaEx.

1.2. Заказчик — пользователь, который воспользовался услугами данного сервиса.

1.3. Исполнитель придерживается принципов борьбы с отмыванием денег (AML) и процедур идентификации клиентов (KYC) с целью снижения рисков мошенничества и незаконных операций.

1.3 Признаки, указывающие на повышенный уровень риска, которые выявляются при проведении AML-проверки: Scam, Gambling, Ransom, Sanctions, Mixer, Dark Market, Online Pharmacy, Special Measures, High-Risk Jurisdiction, Enforcemenet action, Fraud Shop, Child Exploitation, Illegal Service, Fraudulent Exchange, Terrorism Financing, Stolen Coins, Dark Service, Malware

1.4. Исполнитель не вступает в сделки с лицами, физическими или юридическими, которые подозреваются или участвуют в незаконной деятельности, а также если известно, что средства получены незаконным путем.

1.5. Сервис не предоставляет дополнительные консультации по анализу будущих транзакций и не отвечает на вопросы Заказчиков относительно рисков, связанных с обменом или конвертацией средств.

1.5.1. За чистоту происхождения своих средств отвечает Заказчик.

1.5.2. При сомнениях в легитимности средств Заказчик обязан самостоятельно провести проверку риска на публичных специализированных ресурсах или на ресурсах, предоставленных Исполнителем по запросу.

1.6. Совершая обмен, Заказчик подтверждает своё согласие с Правилами сервиса и политикой AML/KYC.

2. Процедуры AML/KYC

2.1. Исполнитель применяет профессиональные системы биржи Rapira и процессинга Heleket для автоматической проверки AML всех транзакций в соответствии с международными стандартами противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT). Rapira и Heleket — лицензированные провайдеры, их фильтры соответствуют международным требованиям.

2.2. Если обнаруживается связь с высокорисковыми активами в объеме не менее 1% (см. список в п. 1.3) или общий уровень риска превышает 30%, операция блокируется, и Заказчику предлагается пройти KYC для возврата средств.

2.3 Исполнитель проводит KYC-верификацию в автоматическом режиме с использованием специализированного стороннего сервиса. Обработка персональных данных Пользователя в рамках данной процедуры осуществляется согласно условиям политики конфиденциальности Поставщика услуг верификации.

2.4 Для прохождения верификации Заказчик обязан предоставить актуальные и достоверные документы, удостоверяющие личность (паспорт или водительское удостоверение), а также по запросу системы селфи (селфи-видео) для подтверждения личности и соответствия предоставленному документу.

2.5 На основании результатов верификации, полученных от Поставщика услуг, Сервис вправе: Осуществить возврат средств Заказчику; запросить дополнительные документы или информацию.

3. Возврат активов, не прошедших AML-проверку

3.1. Возврат средств возможен только после успешного прохождения KYC (п. 2.4).

3.2. Если Заказчик не предоставит запрошенные данные в течение 14 календарных дней после блокировки, средства переходят в полное владение Исполнителя.

3.3. При успешном KYC Исполнитель возвращает средства на адрес отправителя в течение суток либо на другой адрес по запросу Заказчика — в срок до 10 суток.

3.4. Информация о Заказчике и операциях предоставляется исключительно по официальным запросам уполномоченных государственных органов в рамках законодательства.

3.5. Возврат невозможен, если активы находятся под запросом компетентных органов, в таком случае они могут использоваться как вещественные доказательства в расследовании.

4. Форс-мажор

4.1. Исполнитель не несет ответственности за использование сервиса в противоправных целях (отмывание преступных доходов, финансирование терроризма и т.п.).

4.2. Исполнитель не отвечает за ущерб, вызванный действиями третьих лиц, которые пользуются услугами сервиса.